Intensivtraining Bilanzanalyse

Nach dem Besuch dieses Intensivtrainings sind Sie in der Lage, HGB-und IFRS-Jahresabschlüsse, kurzfristige Erfolsrechnungen und Planungsrechnungen effizient zu analysieren, um die Bonität von Unternehmen beurteilen zu können. Ziel ist es, Kreditentscheidungen noch kompetenter und sicherer zu treffen und die Bonität des Kreditnehmers jetzt richtig einzustufen. Neu: -KI-Potenzial und Anwendung

• Jahresabschluss und BWA auf Basis zielgerichteter Analysen und trennscharfer Kennzahlen beurteilen
• Cashflow-Analysen zur Beurteilung von Liquidität und Kapitaldienstfähigkeit und Verschuldungskapazität
• Krisenfrühwarnsignale erkennen und richtig deuten
• Bilanzpolitik gezielt enttarnen - Unterjährige Informationen aus BWAs einbeziehen
• Planungsrechnungen plausibilisieren und erstellen (aktuelle Entwicklungen wie z.B. Transformationsprozesse berücksichtigen)
• Neu: KI-Potenzial und Anwendung: Bewertung qualitativer Informationen im Lagebericht

Das Online-Seminar "Bilanzanalyse Intensivtraining" richtet sich an Abschlussadressaten (Verantwortliche der Analyse, Kreditvergabe, Anlage sowie an Mitarbeitende und Lieferanten), an Mitarbeitende aus den Bereichen Kredit, Debitorenmanagement, Risikomanagement ebenso wie der Bilanzerstellung aus Unternehmen, welche die "Bankensicht" auf ihre Bilanz sowie die Bilanzplanung besser verstehen möchten.

Nach dem Besuch dieses Online-Intensivtrainings Bilanzanalyse sind Sie in der Lage, HGB- und IFRS-Jahresabschlüsse, kurzfristige Erfolgsrechnungen (BWAs) und Planungsrechnungen effizient nach aktuellen Standards zu analysieren, um die Bonität von Unternehmen umfassend beurteilen zu können:

• Sie erarbeiten an einem Praxisbeispiel, wie der Jahresabschluss richtig aufbereitet wird und mittels trennscharfer Kennzahlen, Aussagen zur Stabilität des Unternehmens getroffen werden.
• Sie werden in die Lage versetzt, eine Kapitalflussrechnung zu interpretieren und diese bei Nichtvorlage aus Bilanz und GuV strukturiert abzuleiten.
• Sie können die Kapitaldienstfähigkeit angemessen feststellen und die regulatorischen Anforderungen aus MaRisk und EBA-Kreditvergabe-Leitlinien erfüllen.
• Sie lernen die zentralen Ansatzpunkte für Kreditwürdigkeitsprüfungen kennen, durch deren Manipulation im Vorfeld Einfluss auf das Rating genommen werden kann.
• Sie können Planungsrechnungen Ihrer Kreditnehmer effektiv plausibilisieren sowie eigene Planungsrechnungen und Szenarioanalysen erstellen.
• Sie erhalten einen ersten Einblick, wo und wie KI und LLMs in der Kreditrisikoanalyse sinnvoll eingesetzt werden und unterstützen können.

Die praktische Umsetzung erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis sowie eines durchgehenden Praxisfalls zur Bonitätsprüfung.

• Sie erwerben sich ein fundiertes und praxisorientiertes Wissen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit von Gewerbe-, Geschäfts- und Firmenkund*innen und erlangen Sie an Sicherheit im Umgang mit Jahresabschlüssen und BWAs.
• Nach dem Seminar kennen Sie die Ratingfaktoren und -prozesse, Wissen um die Schwierigkeiten beim Pricing von Krediten und haben so an Sicherheit bei Kreditentscheidungen gewonnen.
• Sie erhalten ein Verständnis über Aufbau, Inhalt von Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Anhang und Lagebericht.
• Bilanzierungs- und Bewertungsspielräume werden dargestellt.
• Je nach Interesse der Teilnehmenden kann eine Verdichtung der Bilanzanalyse in Kennzahlen und Branchenvergleiche für die Kreditpraxis vorgenommen werden.
• Bilanzpolitische Maßnahmen und Manipulationen können erkannt und eingewertet werden.
• Sie lernen, auf was es bei einer zeiteffizienten Bonitatsanalyse ankommt.
• Sie erhalten Antworten auf folgende Fragen in der Praxis: Womit fange ich an bei der Bearbeitung komplexer Fälle? Ist eine Konsolidierung immer nötig oder kann ggfs. darauf verzichtet werden? Wie kann die Realisierbarkeit von Planzahlen überprüft werden?
• Als Teilnehmender erfahren Sie anhand konkreter Beispiele, wie Sie das oft chaotische Zahlenmaterial in einem schnellen Zugriff ordnen, relevante Zahlen und Daten herausarbeiten und diese in ein aussagefähiges Kennzahlen-System einbinden können.
• Nach dem Seminarbesuch sind Sie u.a. in der Lage, Bilanzen risikoorientiert zu lesen und Bilanzkosmetik zu erkennen.
• Teilnehmerkommentare: "Gute und verständliche Aufarbeitung der Themen. Lerninhalt wurde gut vermittelt."; "Im Bereich Bilanzanalyse aber auch Planungsrechnungen hat mir sehr gut gefallen."; "Ich fand die Veranstaltung insgesamt sehr informativ und gut strukturiert."; "Guter Rundumblick, sehr kompetenter Referent"; "Kann ich uneingeschränkt empfehlen."