Regulatory Technical Standards (RTS) zum EU-AML-Paket
Neue Anforderungen der AMLA verstehen und operativ vorbereiten
- Herausforderungen CDD
- Digitale Identifizierungmethoden
- Vorbereitungen & Meilensteine
Online-Seminar
Ab
690,00 €
zzgl. MwSt.
Leistungen & Ablauf
Veranstaltung - 690,-€ zzgl. MwSt.
Die Teilnahmegebühr beinhaltet eine Dokumentation zum Download, ein Zertifikat, den Zugang zum Learning Space sowie technische Betreuung einschließlich PreMeeting.
Buchungsdetails
Online-Seminar
Ab
690,00 €
zzgl. MwSt.
Leistungen & Ablauf
Veranstaltung - 690,-€ zzgl. MwSt.
Die Teilnahmegebühr beinhaltet eine Dokumentation zum Download, ein Zertifikat, den Zugang zum Learning Space sowie technische Betreuung einschließlich PreMeeting.
Die neuen EBA RTS konkretisieren die Anforderungen des EU-GAML-Pakets (AMLD6, AMLAR, AMLR). Sie schaffen u.a. einheitliche Vorgaben für Risikobewertung & verbindliche Sorgfaltspflichten (CDD), inkl. digitaler Identifizierung. Zudem legen sie Maßstäbe für Sanktionen & Aufsichtsmaßnahmen fest. Unternehmen müssen eine Gap-Analyse durchführen, Prozesse anpassen und effektiv mit Behörden kommunizieren.
Ihre Referierenden
Ilka Brian
Rechtsanwältin und Syndikusrechtsanwältin im Bereich Anti Financial Crime, tätig in Frankfurt am Main
Ilka Brian ist seit mehreren Jahren als Rechtsanwältin und Syndikusrechtsanwältin im Bereich der…
Ihre Referentin
Ilka Brian
Rechtsanwältin und Syndikusrechtsanwältin im Bereich Anti Financial Crime, tätig in Frankfurt am Main
Ilka Brian ist seit mehreren Jahren als Rechtsanwältin und Syndikusrechtsanwältin im Bereich der Geldwäscheprävention tätig. Ihre Hauptzuständigkeiten liegen in der Standardsetzung im Bereich Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und der damit zusammenhängenden Beratung von Banken. Zu ihren damit verbundenen Aufgaben gehören vor allem die Begleitung von internationalen und nationalen gesetzlichen Initiativen zur Verbesserung der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und die Umsetzung neuer Standards in den bankeigenen AML-Policies. Ein weiterer Schwerpunkt ihrer Tätigkeit liegt zudem in der Begleitung der operativen und effektiven Umsetzung von KYC- und sonstigen geldwäscherechtlichen Anforderungen in den verschiedenen Geschäftsbereichen von Banken. Ihre Beratungstätigkeit umfasst insoweit Deutschland als auch die internationale Ebene sowie die Begleitung der geldwäscherechtlichen Jahresabschlussprüfung oder 44er Prüfungen der BaFin.
Seit Januar 2024 ist Ilka Brian Mitherausgeberin und Autorin eines Online Kommentares zum Geldwäscherecht, der über den Beck-Verlag veröffentlicht wird.
Dr. Osman Saçarçelik
Global Head of Global Standards & Advisory AML, Syndikusrechtsanwalt, Commerzbank AG, Frankfurt am Main
Dr. Osman Saçarçelik ist Global Head of Global Standards & Advisory AML und Syndikusrechtsanwalt…
Ihr Referent
Dr. Osman Saçarçelik
Global Head of Global Standards & Advisory AML, Syndikusrechtsanwalt, Commerzbank AG, Frankfurt am Main
Dr. Osman Saçarçelik ist Global Head of Global Standards & Advisory AML und Syndikusrechtsanwalt bei der Commerzbank AG. In dieser Funktion ist er gemeinsam mit seinem Team für die gruppenweiten AML/KYC Policies der Commerzbank zuständig und berät die Geschäftseinheiten im In- und Ausland zu geldwäscherechtlichen Fragen. Zuvor war er als Leiter Aufsichtsrecht bei einer deutschen Großbank und als Rechtsanwalt in internationalen Wirtschaftskanzleien tätig.
Das erwartet Sie
- Wer kommt unter die direkte AMLA-Aufsicht - und warum?
- CDD-Standards & Sanktionssystem: Auswirkungen der Vorgaben auf die KYC-Prozesse und Durchsetzung der Anforderungen
- Zusätzliche Vorgaben bzgl. der KYC-Datensätze & Klarstellungen zu den Verifizierungsmethoden
- Sanktionen & Periodic Penalty Payments: Vorgaben für die Feststellung der Schwere von Verstößen und der Bemessung der Bußgeldhöhe
- Hinweise und Tipps zur Selbstbewertung des Institutsrisikos
Wer sollte teilnehmen
- Geldwäsche- und Compliance-Verantwortliche,
- Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen der Rechtsabteilung und der Revision,
- Führungskräfte & Spezialisten für Regulatory Affairs aus Banken, Leasing-, Factoring- und sonstigen Finanzinstituten sowie
- Versicherungen und betroffene Unternehmen des Nicht-Finanzsektors.
Ziel der Veranstaltung
Die vier Regulatory Technical Standards (RTS) sind entscheidend für die europäische Finanzmarktregulierung. Wie ordnen sie sich in die Normenhierarchie ein und was bedeuten sie konkret für Unternehmen? Was wird zwingend, was optional anzuwenden sein?
Wir wollen die RTS präzise im europäischen Regelwerk verorten und eine erste Analyse ihrer praktischen Auswirkungen für die Verpflichteten liefern. Dazu untersuchen wir, wie sich diese Standards auf Geschäftsprozesse, Compliance und operative Abläufe auswirken, um Ihnen einen klaren Überblick über die kommenden Veränderungen zu geben.
Ihr Nutzen
- Klarheit über den regulatorischen Rahmen
- Fähigkeit zur Selbstbewertung des Institutsrisikos
- Vorbereitung auf mögliche Einstufung als "direkt beaufsichtigtes Institut"
- Wissen über zusätzliche Mindestanforderungen im Rahmen des KYC
- Kenntnis der Sanktionsmechanismen im Fall von Verstößen zur besseren internen Vorbereitung
Testimonials:
- "Die inhaltliche Nähe beider Referenten war sehr ansprechend."
Programm
von 9:00 bis 12:30 Uhr
09:00 bis 09:10 Uhr
- Einordnung der vier RTS in den europäischen Kontext/Normenhierachie und Erstanalyse der praktischen Auswirkungen für die Verpflichteten
09:10 bis 09:45 Uhr
- Was sind technische Regulierungsstandards, wie werden sie erlassen und wie wirken sie?
- Vorschlagsrecht für RTS: EBA/AMLA?
- Zeitplan: Wie geht es nach Abschluss der Konsultationsphase der ersten RTS-Entwürfe weiter? Wann ist mit weiteren Entwürfen zu rechnen?
- Welche Prinzipien waren maßgebend für die Entwicklung der ersten RTS-Entwürfe?
09:45 bis 10:00 Uhr
- Wer kommt unter die direkte AMLA-Aufsicht - und warum?
10:00 bis 10:15 Uhr
- Definition "Inherent Risk" und "Residual Risk"
- Kriterien: Geschäftsmodell, Produkte, Kundenstruktur, Risikokategorien
- Gewichtung und Risikopunkte (1-4 Skala), methodische Anforderungen
10:15 bis 10:30 Uhr
- Kriterien für "EU-wide relevance" (z.B. grenzüberschreitende Präsenz, Größe)
- Schwellenwerte und Risikogewichtung
- Aggregationslogik auf Gruppenebene
10:45 bis 11:00 Uhr
- Auswirkungen der Vorgaben auf die KYC-Prozesse und Durchsetzung der Anforderungen
11:00 bis 11:15 Uhr
- Zusätzliche Vorgaben bzgl. der
KYC-Datensätze
- Klarstellungen zu den Verifizierungsmethoden
- Zusätzliche Vorgaben zur Prüfung von Zweck und Art der Geschäftsbeziehung
- Maßnahmen im Rahmen der Anwendung von vereinfachten Sorgfaltspflichten
- Klarstellungen zu ausgewählten verstärkten Sorgfaltspflichten
11:15 bis 11:30 Uhr
- Arten von Maßnahmen: Verwarnung, Anordnung, Geldbußen
- Vorgaben für die Feststellung der Schwere von Verstößen und der Bemessung der Bußgeldhöhe
11:30 bis 12:15 Uhr
12:15 bis 12:30 Uhr
- Wichtigste Erkenntnisse auf einen Blick
- Hinweise auf weitere Entwicklungen & Fristen (Konsultationsverfahren, finale RTS)
09:00 bis 09:10 Uhr
Begrüßung & Einführung
Begrüßung & Einführung
- Einordnung der vier RTS in den europäischen Kontext/Normenhierachie und Erstanalyse der praktischen Auswirkungen für die Verpflichteten
09:10 bis 09:45 Uhr
Überblick über die EBA-RTS zur
AMLA-Aufsicht
Überblick über die EBA-RTS zur AMLA-Aufsicht
- Was sind technische Regulierungsstandards, wie werden sie erlassen und wie wirken sie?
- Vorschlagsrecht für RTS: EBA/AMLA?
- Zeitplan: Wie geht es nach Abschluss der Konsultationsphase der ersten RTS-Entwürfe weiter? Wann ist mit weiteren Entwürfen zu rechnen?
- Welche Prinzipien waren maßgebend für die Entwicklung der ersten RTS-Entwürfe?
09:45 bis 10:00 Uhr
Risikobewertung & Auswahlkriterien
Risikobewertung & Auswahlkriterien
- Wer kommt unter die direkte AMLA-Aufsicht - und warum?
10:00 bis 10:15 Uhr
RTS 1 - Risikoprofilbewertung
RTS 1 - Risikoprofilbewertung
- Definition "Inherent Risk" und "Residual Risk"
- Kriterien: Geschäftsmodell, Produkte, Kundenstruktur, Risikokategorien
- Gewichtung und Risikopunkte (1-4 Skala), methodische Anforderungen
10:15 bis 10:30 Uhr
RTS 2 - Auswahl für direkte Aufsicht
RTS 2 - Auswahl für direkte Aufsicht
- Kriterien für "EU-wide relevance" (z.B. grenzüberschreitende Präsenz, Größe)
- Schwellenwerte und Risikogewichtung
- Aggregationslogik auf Gruppenebene
10:45 bis 11:00 Uhr
CDD-Standards und Sanktionssystem
CDD-Standards und Sanktionssystem
- Auswirkungen der Vorgaben auf die KYC-Prozesse und Durchsetzung der Anforderungen
11:00 bis 11:15 Uhr
RTS 3 - Kundensorgfaltspflichten
RTS 3 - Kundensorgfaltspflichten
- Zusätzliche Vorgaben bzgl. der
KYC-Datensätze
- Klarstellungen zu den Verifizierungsmethoden
- Zusätzliche Vorgaben zur Prüfung von Zweck und Art der Geschäftsbeziehung
- Maßnahmen im Rahmen der Anwendung von vereinfachten Sorgfaltspflichten
- Klarstellungen zu ausgewählten verstärkten Sorgfaltspflichten
11:15 bis 11:30 Uhr
RTS 4 - Sanktionen und Periodic Penalty Payments
RTS 4 - Sanktionen und Periodic Penalty Payments
- Arten von Maßnahmen: Verwarnung, Anordnung, Geldbußen
- Vorgaben für die Feststellung der Schwere von Verstößen und der Bemessung der Bußgeldhöhe
Interaktive Diskussion mit den Referent*innen
12:15 bis 12:30 Uhr
Zusammenfassung & Ausblick
Zusammenfassung & Ausblick
- Wichtigste Erkenntnisse auf einen Blick
- Hinweise auf weitere Entwicklungen & Fristen (Konsultationsverfahren, finale RTS)
Downloads
Fordern Sie die Unterlagen über unser Formular an.
Prospekt
Weitere Informationen
Sie haben Fragen zum Ablauf, zur Technik, zur Lernumgebung? Hier finden Sie alles!
- Wie ist der Ablauf der Online-Veranstaltung? Welche technischen Voraussetzungen sind für die Online-Teilnahme erforderlich? Wie kann ich testen, ob ich die richtige Technik habe? (Technikcheck, gratis PreMeeting)
- Hier finden Sie die Antworten zu Ihren Fragen.
Testimonials
"Die inhaltliche Nähe beider Referenten war sehr ansprechend."
Das zeichnet diese Veranstaltung aus
Gesamteindruck Sept. 2025: 4,5 von 5 *
Inhalt Sept. 2025: 4,8 von 5 *
Unsere Empfehlungen
Nachhaltigkeitsregulierung 2026/2027
Hier erhalten Sie einen 360-Grad-Blick auf die aktuellen Anforderungen an Banken in Bezug auf Nachhaltigkeit. Dabei profitieren Sie von den Erfahrungen einer Prüfungsleiterin der Deutschen Bundesbank…Sprache: Deutsch
Werbemaßnahmen und Kundeninformationen
Bafin-Meldungen zu fehlerhaften oder unvollständigen Prospekten sind keine Seltenheit. Ebenso Gesetzesverstöße bei Online-Werbung. Eine Auswertung von Werbeanzeigen im Internet habe laut BaFin…Sprache: Deutsch
Product Governance-Prozesse nach MiFID II
Erfahren Sie die aktuellen Anforderungen an die Überwachungshandlungen, die Beratungsaufgaben der Compliance-Funktion und Ansätze zur konkreten Umsetzung der neuen Product Governance-Regelungen unter…Sprache: Deutsch
Rechtsfragen zum Nachlass des Bankkunden
Hier bearbeiten Sie alle praktischen Fragen, die sich im Falle des Todes des Bankkunden/der Bankkundin ergeben.Sprache: Deutsch
Zertifizierungslehrgang: Certified AML & Anti Fraud Officer
Hier werden Sie zum zertifizierten Beauftragten für die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen ausgebildet. Die Methodik dieses Lehrgangs umfasst die…Sprache: Deutsch
Weiterführend
Ihre Kontaktperson
Wir beraten Sie gerne persönlich und individuell.
Mareike Gerhold
Stellv. Bereichsleiterin Financial Services
+49 6221 500-780
m.gerhold@forum-institut.de