NPL- und Forbearance Strategie

NPL-Risiken frühzeitig erkennen, regulatorisch richtig einordnen und aufsichtskonform steuern

  • NPL-Risiken besser steuern
  • Säule 1 und 2 sicher verzahnen
  • Forbearance praxisnah bewerten
  • Kapitalquoten im Blick behalten

Online-Seminar

Ab 1.190,00 € zzgl. MwSt.
Leistungen & Ablauf

Buchungsdetails

Online-Seminar

Ab 1.190,00 € zzgl. MwSt.
Leistungen & Ablauf

Erfahren Sie in diesem Online-Seminar, wie Sie NPL-Risiken frühzeitig erkennen, Forbearance richtig einordnen und die aufsichtlichen Vorgaben aus Säule 1 und Säule 2 praxisnah umsetzen können.

Ihre Referierenden

Frédéric Kirsch

Frédéric Kirsch

Referent Bankaufsichtsrecht,
Genossenschaftsverband Weser-Ems e.V.,
Oldenburg

Frédéric Kirsch ist seit 2017 in der Abteilung Prüfung Genossenschaftsbanken beim Genossenschaftsver-band Weser-Ems e.V. als…

Gerhard Wernink

Gerhard Wernink

Manager, AWADO WPG StB, Neu-Isenburg

Aktuell sind seine Hauptthemen die mehrjährige IRBA-Umsetzung im genossenschaftlichen Verbund sowie die CRR III-Implementierung.
Zuvor war er von 2017 - 2021 als…

Das erwartet Sie

  • Entwicklung und Implementierung einer klaren NPL-Strategie und belastbarer NPL-Prozesse
  • Zusammenspiel von Säule 1 und Säule 2 bei der Steuerung von NPL-/NPE-Risiken
  • Nutzung bankaufsichtlicher Meldungen zur Risikoanalyse und Steuerung
  • Überlegungen zur Kapitalplanung im Rahmen des NPL-Backstops
  • Konkrete Handlungsempfehlungen zur Schonung regulatorischer Kapitalquoten und zur Nutzung aufsichtlicher Optionen

Wer sollte teilnehmen

Das Seminar richtet sich an Führungskräfte und Mitarbeitende aus dem Kreditrisikomanagement, dem Meldewesen, der Marktfolge Kredit, der Abwicklung sowie der Internen Revision.
Ebenso angesprochen sind Führungskräfte und Mitarbeitende in der Banksteuerung, die NPL-/NPE-Risiken aufsichtskonform analysieren, steuern und in der Kapitalplanung berücksichtigen müssen.

Ziel der Veranstaltung

Non-Performing Loans (NPL) stellen auch für kleinere Institute, Banken und Sparkassen eine zentrale Herausforderung dar. Hohe NPL-Quoten können zu spürbaren Eigenmittelabzügen im Rahmen des NPL-Backstops führen. Durch die EZB-Guidelines vom 19.12.2025 zu einem harmonisierten bankaufsichtlichen Ansatz für die Deckung von NPE durch LSIs wird das Zusammenspiel von Säule 1 und Säule 2 weiter gestärkt. Dies kann insbesondere bei kleineren Instituten Auswirkungen auf den SREP-Zuschlag haben.

Das Seminar zeigt, wie Sie NPL-Risiken frühzeitig erkennen, regulatorisch richtig einordnen und mit einer klaren, praxistauglichen Strategie steuern. Ein besonderer Fokus liegt auf den Anforderungen an den Kreditbereich, der Bedeutung von Forbearance- und Restrukturierungsmaßnahmen sowie den Auswirkungen auf Kapitalplanung und aufsichtliche Steuerungsprozesse.

Ihr Nutzen

Nach dem Seminar können Sie:

  • die Auswirkungen von Non-Performing Loans auf den NPL-Backstop im Zeitablauf fundiert beurteilen,
  • das Zusammenspiel von Säule 1 und Säule 2 bei NPL-/NPE-Risiken besser einordnen,
  • Forbearance-Maßnahmen und Restrukturierungen regulatorisch sicher bewerten,
  • den Einfluss von Sicherheitenbewertung und Sicherheitenverwertung auf NPL-Verluste nachvollziehen,
  • eine kurz-, mittel- und langfristige NPL-Strategie praxisgerecht entwickeln,
  • bankaufsichtliche Meldungen gezielt für die Risikoanalyse und Steuerung nutzen,
  • Ansätze für eine wirksame Kapitalplanung im Rahmen des NPL-Backstops ableiten,
  • konkrete aufsichtliche Handlungsoptionen identifizieren und gezielt nutzen.

Zusätzlich erhalten Sie ein Zertifikat nach § 15 FAO über 6,5 Stunden!

Programm

09:00 bis 17:00 Uhr

NPL-Backstop in Säule 1: Grundlagen und Auswirkungen
  • Auswirkungen von NPL-Krediten im Zeitablauf auf den NPL-Backstop
  • Einordnung der Auswirkungen auf regulatorische Kapitalanforderungen
  • Überlegungen zur Kapitalplanung im Rahmen des NPL-Backstops

Forbearance und Restrukturierung richtig einordnen
  • Bedeutung von Forbearance-Maßnahmen (z. B. Stundungen)
  • Abgrenzung und Einordnung von Restrukturierungsmaßnahmen
  • Auswirkungen von Forbearance auf die NPL-/NPE-Steuerung

Sicherheitenbewertung und Verlustwirkung
  • Bewertung von Sicherheiten im NPL-Kontext
  • Einfluss der Sicherheitenbewertung auf NPL-Verluste
  • Aspekte der Sicherheitenverwertung in der praktischen Steuerung

Neue aufsichtsrechtliche Impulse durch die EZB-Guideline
  • Auswirkungen der EZB-Guideline 2025 auf den NPL-Backstop
  • Einordnung des verstärkten Zusammenspiels von Säule 1 & 2
  • Relevanz für kleinere Institute / LSIs im aufsichtlichen Kontext

Entwicklung einer tragfähigen NPL-Strategie
  • Entwicklung einer kurz-, mittel- und langfristigen NPL-Strategie für Säule 1
  • Verzahnung von Strategie, Prozessen und operativer Umsetzung
  • Anforderungen an eine wirksame High-NPL-Strategie

Mögliche Auswirkungen auf Säule 2
  • Mögliche Auswirkungen
  • Einbindung in aufsichtliche Beurteilungs- und Steuerungsprozesse
  • Praktische Schnittstellen zur Gesamtbanksteuerung

Nutzung bankaufsichtlicher Meldungen für die Steuerung
  • Nutzung bankaufsichtlicher Meldungen zur Identifikation und Analyse von Risiken
  • Ableitung von Steuerungsimpulsen für Kreditbereich und Banksteuerung
  • Verbesserte Transparenz für strategische Entscheidungen

Konkrete Handlungsempfehlungen für die Praxis
  • Zahlreiche Handlungsempfehlungen, u.a.: wie Sie gezielt Ihre regulatorischen Kapitalquoten schonen können. wie Sie aufsichtliche Handlungs-optionen wirksam nutzen können. worauf es ankommt, eine High-NPL-Strategie praxistauglich umzusetzen.

NPL-Backstop in Säule 1: Grundlagen und Auswirkungen

  • Auswirkungen von NPL-Krediten im Zeitablauf auf den NPL-Backstop
  • Einordnung der Auswirkungen auf regulatorische Kapitalanforderungen
  • Überlegungen zur Kapitalplanung im Rahmen des NPL-Backstops

Forbearance und Restrukturierung richtig einordnen

  • Bedeutung von Forbearance-Maßnahmen (z. B. Stundungen)
  • Abgrenzung und Einordnung von Restrukturierungsmaßnahmen
  • Auswirkungen von Forbearance auf die NPL-/NPE-Steuerung

Sicherheitenbewertung und Verlustwirkung

  • Bewertung von Sicherheiten im NPL-Kontext
  • Einfluss der Sicherheitenbewertung auf NPL-Verluste
  • Aspekte der Sicherheitenverwertung in der praktischen Steuerung

Neue aufsichtsrechtliche Impulse durch die EZB-Guideline

  • Auswirkungen der EZB-Guideline 2025 auf den NPL-Backstop
  • Einordnung des verstärkten Zusammenspiels von Säule 1 & 2
  • Relevanz für kleinere Institute / LSIs im aufsichtlichen Kontext

Entwicklung einer tragfähigen NPL-Strategie

  • Entwicklung einer kurz-, mittel- und langfristigen NPL-Strategie für Säule 1
  • Verzahnung von Strategie, Prozessen und operativer Umsetzung
  • Anforderungen an eine wirksame High-NPL-Strategie

Mögliche Auswirkungen auf Säule 2

  • Mögliche Auswirkungen
  • Einbindung in aufsichtliche Beurteilungs- und Steuerungsprozesse
  • Praktische Schnittstellen zur Gesamtbanksteuerung

Nutzung bankaufsichtlicher Meldungen für die Steuerung

  • Nutzung bankaufsichtlicher Meldungen zur Identifikation und Analyse von Risiken
  • Ableitung von Steuerungsimpulsen für Kreditbereich und Banksteuerung
  • Verbesserte Transparenz für strategische Entscheidungen

Konkrete Handlungsempfehlungen für die Praxis

  • Zahlreiche Handlungsempfehlungen, u.a.: wie Sie gezielt Ihre regulatorischen Kapitalquoten schonen können. wie Sie aufsichtliche Handlungs-optionen wirksam nutzen können. worauf es ankommt, eine High-NPL-Strategie praxistauglich umzusetzen.

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Ihre Vorteile bei einer FORUM Institut Weiterbildung

Modernes Lernen mit der All-in-one-Weiterbildungsplattform beim FORUM Institut:
Bei unseren Online-Weiterbildungen lernen Sie im Learning Space, unserer holistischen Lernumgebung mit vielen Funktionalitäten. So wird Ihre Selbstwirksamkeit und nachhaltiges Lernen unterstützt.

  • Live und interaktiv lernen über unsere Weiterbildungsplattform "Learning Space"
  • Eine Plattform mit vielen Funktionen: Veranstaltungsraum, Chat, Agenda mit Unterlagen, Umfragen, Workshopräume u.v.m.
  • Komfortable Umfragen mit dem Umfragetool Slido
  • Chat "deluxe": Gruppenchat, 1:1 Chat
  • Zentraler Ablageort für Dokumente und Medien
  • Weitere Services und Apps stehen auf der Plattform zur Verfügung (Padlet, Mentimeter u.v.m.)
  • Didaktisch und technisch optimal aufeinander abgestimmtes Konzept
  • Hohe Interaktivität mit viel Raum für Ihre Fragen
  • Durchgehende Betreuung während der Veranstaltung für einen optimalen Lernerfolg
  • Gratis PreMeeting, um technisch perfekt in Ihre Weiterbildung zu starten


Technische Voraussetzungen

Für die Teilnahme an unseren Online-Veranstaltungen benötigen Sie eine stabile Internetverbindung. Für ein optimales Lernerlebnis empfehlen wir die Verwendung der Browser Microsoft Edge oder Google Chrome in der aktuellen Version. Zur Übertragung des Tons benötigen Sie ein Headset, Lautsprecher oder Telefon. Weitere Informationen finden Sie hier. Überprüfen Sie bitte vorab, ob Ihr Mikrofon beziehungsweise Ihr Headset und Ihre Kamera funktionsfähig sind. Bitte verwenden Sie keine VPN-Verbindung, da hier die Audioverbindung nicht gewährleistet werden kann.

Bei unseren Online-Weiterbildungen ist die Videokonferenz-Software Zoom in unseren Learning Space eingebunden. Sie haben keine Berechtigung für die Nutzung von ZOOM? Bitte kontaktieren Sie uns, wir bieten Ihnen gerne Alternativen für die Teilnahme an unseren Online-Weiterbildungen an.


Technikcheck mit gratis PreMeeting

Sie können kostenlos an einem unserer PreMeetings teilnehmen und unseren Learning Space kennenlernen. Eine Buchung ist nicht erforderlich. Termine zu unseren PreMeetings finden Sie in Ihrem Kundenportal. Klicken Sie im Kundenportal beim PreMeeting auf den grünen "Teilnehmen"-Button und Sie werden direkt zum Learning Space weitergeleitet.

Ein PreMeeting bietet die Möglichkeit, unseren Learning Space besser kennen zu lernen und technisch perfekt in Ihre Online-Weiterbildung zu starten. Es ist ein unverbindliches Angebot für alle Kund*innen und keine Voraussetzung für Ihre Teilnahme. Sollte kein Termin eines PreMeetings für Sie passen, Sie jedoch einen Technik-Check vorab wünschen, sprechen Sie uns gerne an.


Zugang und Ablauf der Online-Veranstaltungen

Nach der Anmeldung zu einer Veranstaltung erhalten Sie von uns die Zugangsdaten zu Ihrem Kundenportal. Sie können sich hier mit Ihrer E-Mail-Adresse und Ihrem Passwort in das Kundenportal einloggen. Bitte stellen Sie vor dem Veranstaltungstag sicher, dass Sie Zugang zum Kundenportal haben.

In Ihrem Kundenportal finden Sie alle wichtigen/weiteren Informationen und persönlichen Dokumente. Von dort starten Sie auch Ihre Online-Seminare. Sollten Sie noch keinen Zugang zum Kundenportal haben, können Sie sich bequem hier registrieren.

Am Veranstaltungstag starten Sie Ihre Online-Weiterbildung im Kundenportal in der jeweiligen Veranstaltung mit dem Button "Teilnehmen" und Sie werden direkt zum Learning Space weitergeleitet.

Weitere Informationen zu unseren Online-Veranstaltungen finden Sie hier.


Dokumentation, Arbeitsunterlagen und Zertifikat

Die Dokumentation zur Veranstaltung und eventuelle zusätzliche Arbeitsunterlagen zum Ausdrucken stehen im Kundenportal spätestens einen Tag vor Beginn der Weiterbildung zur Verfügung.


Wann ist dieses Online-Seminar empfehlenswert?

  • Dieses Online-Seminar ist empfehlenswert, wenn Sie notleidende Kredite (NPL) frühzeitig erkennen, Forbearance-Maßnahmen korrekt einordnen und die aufsichtsrechtlichen Anforderungen aus Säule 1 und Säule 2 sicher in der Kreditpraxis umsetzen möchten. Sie erhalten einen praxisnahen Überblick über regulatorische Vorgaben, Risikofrüherkennung, NPL-Strategien sowie den professionellen Umgang mit Problemkrediten.
  • Es ist besonders sinnvoll, wenn Sie im Kreditrisikomanagement, der Marktfolge, Intensivbetreuung, Sanierung oder Compliance eines Kreditinstituts tätig sind und Forbearance-Prozesse sowie NPL-Strategien effizient und prüfungssicher gestalten möchten. Sie vertiefen Ihr Wissen zu regulatorischen Anforderungen, Best Practices und praxisorientierten Lösungsansätzen, um Kreditrisiken wirksam zu steuern und aufsichtliche Erwartungen sicher zu erfüllen.

Inhouse-Angebote - Präsenz und Online

Dieses Seminar führen wir auch exklusiv für Ihr Unternehmen durch - individuell zugeschnitten auf Ihre Anforderungen, terminlich flexibel und wahlweise als Präsenz- oder Online-Format. Sprechen Sie uns an und wir erstellen Ihnen ein massgeschneidertes Angebot.

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Robin Reichelt

Robin Reichelt
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